金融诈骗模式有哪些?你够了解吗?

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所属分类:投资理财

随着大众对投资理财的热情不断高涨,市面上的各种理财机构也层出不穷,一些不法分子就动了歪心思,导致近年来的金融诈骗事件层出不穷,许多投资者深受其害。想要不入坑,就要提前了解这些常见的金融诈骗模式,那么常见的金融诈骗模式有哪些?

1、庞氏骗局庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼,金字塔骗局的始祖,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的,这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。庞氏骗局特征:

(1)低风险、高回报的反投资规律,借此诱惑投资者;

(2)拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征。由于根本无法实现承诺的投资回报,因此对于老客户的投资回报,只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现;

(3)投资诀窍的不可知和不可复制性。由于缺乏真实投资和生产的支持,骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”,所以尽量保持投资的神秘性,宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一;

(4)投资的反周期性特征。“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响,无论是与生产相关的实业投资,还是与市场行情相关的金融投资,投资项目似乎总是稳赚不赔;

(5)投资者结构的金字塔特征。为了支付先加入投资者的高额回报,“庞氏骗局”必须不断地发展下线,通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与,从而形成“金字塔”式的投资者结构。

2、原始股投资骗局原始股是公司上市之前发行的股票。 在中国证券市场上,“原始股”一向是赢利和发财的代名词。对有意购买原始股的朋友来说,一个途径是通过其发行进行收购。另外一个途径即通过其转让进行申购。原始股投资骗局特征值得注意的是,除了少部分投资者了解股权投资的途径以外,大部分投资者并不知道怎样从正规渠道进行股权投资,而是怀着一夜暴富的心态,轻信一些地下投资公司的谎言,到最后却是竹篮打水一场空。已确认会上市的公司股权是非常受欢迎的。该公司实际控制人或管理层及其亲友都会抢着投资,不太可能轮到一般的人,很难相信有人会拿出来四处兜售。即使要转让公司股权,也是找有实力的公司,不太可能四处打电话,零散地出售给市民。兜售者声称这类四处兜售的所谓‘原始股’能上市,这种情况是骗局的可能性非常大。

3、二元期权诈骗二元期权又称数字期权、固定收益期权, 是一种“简化的金融工具”。只考虑标的资产的价格走向(看涨或者看跌),非有即无,不具备规避价格风险、服务实体经济的功能,与证监会监管的期权及金融衍生品交易有着本质区别。2016年11月16日,微信公众平台发布公告称,将对发布“二元期权”等违法、违规推广信息的公众号进行处理,相关帐号做永久封禁处理。重庆市证监局官方网站已将二元期权交易行为定性为“类似于赌博”,并进行了风险提示。美国FBI在全球范围内对不法二元期权经纪商展开调查。以色列总理呼吁全球共同抵制二元期权行业。二元期权诈骗特征:

(1)拒绝出金或支付回扣。客户在所谓“经纪商/人”的电话劝诱下,将钱存入二元期权交易账户。之后,客户要求取出本金或者“经纪商/人”事先承诺的回报时,交易平台会无视客户出金要求。

(2)信息盗用。在线二元期权交易平台可能回收机客户资料,包括信用卡、护照以及驾驶证的复印件以作未知用途。

(3)操纵软件至交易亏损。线上二元期权交易平台会操纵交易软件,改变二元期权价格和股票股利支付率。比方说,当客户的交易为“赢”的时候,交易过期的倒计时会任意扩展,直至交易变为亏损状态。

4、空壳欺诈空壳欺诈通常与微资本额股票(微型股:小公司发行的低价股票,通常不被大众知道)联系在一起。从历史情况看来,微型股的流动性会比大公司的股票更低,这就使得欺诈者操纵股票价格更加容易,传播错误信息。空壳欺诈特征:

(1)推荐的股票来路不明。一些推销人员或者公司内部人员为了促使投资者购买股票,会事先疯狂购买某家公司的股票或者传达不实消息以抬高股票价格。如果股票价格与该公司的产品或服务质量口碑无法形成正比,请谨慎选择。

(2)没有实际的营业模式。微型股可能是被某些空壳公司抬价进行促销的。最终往往以股价持续下跌,投资者遭遇亏损为结果。

(3)公司名字或者营业类型经常变化。这可能暗示公司并没有实体运营。

5、炒股诈骗同空壳欺诈类似。炒股诈骗分为两步:

一、为了抬高股票价格,诈骗者在行动的时候往往会先在网络上散播所谓的“内幕消息”,表示某公司股价前景很好,催促投资者购买。一旦股价被抬高上涨之后,诈骗者开始进行第二步了。

二、诈骗者开始抛售股票从中赚取暴利,而此后股价会持续下跌,投资者遭遇亏损。